Política KYC
Última actualización: 12 de julio de 2026
Esta Política de Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés "Know Your Customer") establece los procedimientos y requisitos de verificación de identidad que aplica EncargApp para garantizar la seguridad, confiabilidad e integridad de la Plataforma. El proceso KYC es un estándar internacional para la prevención de fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas.
1. ¿Qué es el Proceso KYC?
El proceso KYC es un mecanismo de verificación de identidad que permite a EncargApp confirmar que los Usuarios de la Plataforma son quienes dicen ser. Este proceso es obligatorio para ciertos niveles de uso de la Plataforma y es fundamental para mantener un entorno seguro para todos los Usuarios.
2. ¿Quiénes Deben Completar la Verificación?
2.1 Proveedores
La verificación de identidad es obligatoria para todos los Usuarios que se registren como Proveedores en EncargApp. Sin completar el proceso KYC, un Proveedor no podrá:
- Publicar servicios en la Plataforma.
- Aceptar solicitudes de servicio de Clientes.
- Recibir pagos por servicios prestados.
- Obtener la insignia de "Proveedor Verificado".
2.2 Clientes
La verificación de identidad es opcional para los Clientes, pero se recomienda para:
- Generar mayor confianza con los Proveedores.
- Acceder a funcionalidades premium de la Plataforma.
- Facilitar la resolución de disputas en caso de controversias.
3. Documentos Aceptados
Para completar la verificación de identidad, los Usuarios deben proporcionar uno de los siguientes documentos oficiales vigentes:
| Documento |
Emisor |
Requisitos |
| Cédula de Identidad (CI) |
RENAPO (República del Paraguay) |
Vigente, legible, ambas caras |
| Pasaporte |
Dirección General de Migraciones |
Vigente, página con foto y datos |
| Licencia de Conducir |
SET (Secretaría de Estado de Transporte) |
Vigente, ambas caras |
EncargApp también podrá solicitar documentación adicional según la categoría del servicio o para verificación de personas jurídicas (empresas).
4. Documentos para Personas Jurídicas
Si el Proveedor opera bajo una figura empresarial (sociedad, monotributista, etc.), además de la identificación personal, deberá proporcionar:
- Nombre de la razón social o marca registrada.
- Número de RUC (Registro Único de Contribuyente) emitido por la SET.
- Documento de identidad del representante legal.
- Constancia de inscripción en el Registro Público de Comercio (cuando corresponda).
5. Proceso de Verificación
5.1 Pasos del Proceso
- Solicitud de verificación: el Usuario inicia el proceso desde la sección "Mi Perfil" → "Verificar Identidad".
- Carga de documentos: el Usuario toma fotografías o escanea su documento oficial y lo carga a la Plataforma. Se recomienda que las imágenes sean nítidas, con buena iluminación y sin obstrucciones.
- Selfie de verificación: el Usuario toma una fotografía de sí mismo (selfie) para comparar con la foto del documento. Esta selfie se compara mediante tecnología de reconocimiento facial automatizado.
- Revisión automática: el sistema verifica automáticamente la legibilidad del documento, la validez de los datos y la coincidencia facial.
- Revisión manual (si aplica): en caso de que la verificación automática no pueda confirmar la identidad, un miembro del equipo de EncargApp realizará una revisión manual.
- Resultado: el Usuario recibe una notificación con el resultado de la verificación dentro de las 48 horas siguientes.
5.2 Resultados Posibles
- Verificación aprobada: la identidad fue confirmada exitosamente. El Proveedor recibe la insignia de "Proveedor Verificado" en su perfil.
- Verificación pendiente: la solicitud está en proceso de revisión. Se notificará al Usuario cuando se complete.
- Verificación rechazada: la identidad no pudo ser verificada. Se indicará el motivo y se ofrecerá la posibilidad de reintentar con un documento válido.
6. ¿Por Qué es Necesaria la Verificación?
El proceso KYC es fundamental por las siguientes razones:
- Seguridad: protege a los Clientes asegurando que los Proveedores son personas reales e identificables.
- Confianza: genera un entorno de confianza mutua entre todos los Usuarios de la Plataforma.
- Prevención de fraudes: reduce el riesgo de estafas, suplantación de identidad y conductas fraudulentas.
- Cumplimiento legal: cumple con las disposiciones de la Ley N.º 1334/98 de Habeas Data, la normativa de prevención de lavado de activos y otras regulaciones aplicables de la República del Paraguay.
- Resolución de disputas: facilita la identificación y resolución de conflictos entre Usuarios.
7. Tratamiento de Datos de Verificación
Los datos y documentos proporcionados durante el proceso KYC son tratados con las siguientes garantías:
- Finalidad específica: los datos se utilizan exclusivamente para la verificación de identidad y el cumplimiento de obligaciones legales.
- Almacenamiento seguro: los documentos se almacenan en servidores cifrados con acceso restringido.
- Plazo de conservación: los documentos de verificación se conservan durante la vigencia de la cuenta y hasta tres (3) años después de su desactivación.
- Acceso limitado: solo el personal autorizado de EncargApp y los proveedores de servicios de verificación tienen acceso a estos datos.
- No compartición: los documentos de verificación no se comparten con otros Usuarios ni con terceros, salvo requerimiento legal de autoridad competente.
8. Plazos de Verificación
| Tipo de Verificación |
Tiempo Estimado |
| Verificación automática |
Instantánea a 24 horas |
| Revisión manual (cuando aplica) |
24 a 48 horas |
| Verificación de persona jurídica |
3 a 5 días hábiles |
| Re-verificación (renovación de documento) |
24 a 48 horas |
9. Rechazo de Verificación
EncargApp podrá rechazar la verificación de identidad por los siguientes motivos:
- Documento vencido, dañado o ilegible.
- Los datos del documento no coinciden con los proporcionados durante el registro.
- No coincidencia facial entre la selfie y la foto del documento.
- El documento no corresponde a los tipos aceptados.
- Sospecha fundada de fraude o suplantación de identidad.
- El Usuario tiene una cuenta previamente suspendida o eliminada por violación de los Términos y Condiciones.
En caso de rechazo, el Usuario recibirá una notificación explicando el motivo y, cuando sea posible, podrá reintentar la verificación con documentación válida.
10. Actualización de Documentos
Los Usuarios son responsables de mantener sus documentos de verificación vigentes. Cuando un documento expire o se modifiquen los datos registrados, el Usuario deberá actualizar su verificación en un plazo máximo de treinta (30) días. EncargApp podrá notificar al Usuario sobre la necesidad de actualización.
11. Contacto
Si tiene preguntas sobre esta Política KYC o sobre el proceso de verificación de identidad, puede comunicarse con nosotros:
Correo electrónico: verificacion@encargapp.com
Soporte general: soporte@encargapp.com